CFA全稱 Chartered Financial Analyst (特許金融分析師)，是全球投資業(yè)里較為嚴(yán)格與含金量較高的資格認(rèn)證，被稱為金融第一考的考試，為全球投資業(yè)在道德操守、專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)及知識(shí)體系等方面設(shè)立了規(guī)范與標(biāo)準(zhǔn)!

CFA認(rèn)證優(yōu)勢(shì)

正如獲取CFA特許資格認(rèn)證顯示了投資專才對(duì)更高標(biāo)準(zhǔn)的執(zhí)著追求，聘用CFA特許資格認(rèn)證持有人也表現(xiàn)了公司對(duì)此的重視。全球的雇主和傳媒都將CFA特許資格認(rèn)證視為卓越的專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。憑著如此廣泛的認(rèn)同，CFA特許資格認(rèn)證持證人在國(guó)際職場(chǎng)上享有明顯的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。CFA特許資格認(rèn)證持有人通常就職于投資公司、互惠基金公司、證券公司、投資銀行等，或成為私人財(cái)富經(jīng)理。 在中國(guó)大陸擁有較多CFA特許資格認(rèn)證持有人的雇主包括普華永道、中國(guó)銀行、中國(guó)工商銀行、中國(guó)國(guó)際金融有限公司、匯豐銀行、中國(guó)中信、法國(guó)巴黎銀行、瑞銀、德勤、安永會(huì)計(jì)師事務(wù)所、中國(guó)平安保險(xiǎn)、招商局集團(tuán)、國(guó)泰君安證券股份有限公司等。

全球雇主

雇傭CFA協(xié)會(huì)會(huì)員的十大主要公司： 美國(guó)銀行(Bank of America)，中國(guó)工商銀行，美國(guó)富達(dá)投資集團(tuán) (Fidelity Investments)，高盛 (Goldman Sachs)， 美林證券 (Merrill Lynch), 摩根史丹利(Morgan Stanley), 英國(guó)保誠(chéng)集團(tuán) (Prudential Capital Group)，RBC，加拿大多倫多道明銀行 (Dominion Securities Inc.) ，所羅門兄弟(Soloman Brothers), Smith Barney,威靈頓管理公司 (Wellington Management Company)。

CFA考試設(shè)置

CFA考試內(nèi)容分為三個(gè)不同級(jí)別，分別是方式是Level I、Level II和Level III。 考試在全球各個(gè)地點(diǎn)統(tǒng)一舉行，每個(gè)考生必須依次完成三個(gè)不同級(jí)別的考試。CFA資格考試采用全英文，候選人除應(yīng)掌握金融知識(shí)外，還必須具備良好的英文專業(yè)閱讀能力。順利通過(guò)CFA課程即是達(dá)到一種成就，能獲得雇主、投資者和整個(gè)投資界的高度尊重。

隨著CFA考試參考人數(shù)的不斷增加，“投資管理與研究協(xié)會(huì)”自2003年起，將Level I考試由每年一次增加為每年兩次，除了6月在全球160個(gè)考點(diǎn)舉行一次外，12月將在包括新加坡、香港等考生較為集中的23個(gè)地區(qū)再舉行一次。

考試內(nèi)容涵蓋了廣泛的金融知識(shí)，同時(shí)考察當(dāng)年較新的金融市場(chǎng)相關(guān)知識(shí)以及較新金融領(lǐng)域研究成果。考試的難度每級(jí)遞增，雖不屬于注冊(cè)考試，但通過(guò)Level II和Level III的難度極高。各級(jí)通過(guò)率約35%(條件概率)，即考生只有通過(guò)了前一級(jí)，才能參加下一級(jí)的報(bào)名。

考試費(fèi)(Registration Fee)：每次報(bào)考時(shí)都需要繳納，當(dāng)重考同一級(jí)別時(shí)有50美元的折扣，考試費(fèi)依據(jù)報(bào)名時(shí)間的早晚而不同。

CFA考試費(fèi)用

CFA考試費(fèi)用以美元結(jié)算，由三個(gè)部分構(gòu)成：

注冊(cè)費(fèi)(Enrollment Fee)：只需第一次注冊(cè)CFA考試時(shí)繳納，即意味著在報(bào)考二級(jí)、三級(jí)考試時(shí)無(wú)需再繳。

考試費(fèi)(Registration Fee)：每次報(bào)考時(shí)都需要繳納，考試費(fèi)依據(jù)報(bào)名時(shí)間的早晚而不同。

考試稅費(fèi)(Sales Tax)：首次報(bào)名考試對(duì)應(yīng)“新考生稅費(fèi)”，已經(jīng)報(bào)名參加過(guò)考試的考生對(duì)應(yīng)“老考生稅費(fèi)”。

CFA考試內(nèi)容

1. 道德和職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)

2. 數(shù)量方法

3. 經(jīng)濟(jì)學(xué)(邁克·帕金版)

4. 財(cái)務(wù)報(bào)表分析

5. 公司金融

6. 投資組合管理

7. 權(quán)益類投資分析

8. 固定收益證券分析

9. 衍生工具分析與應(yīng)用

10. 其它類投資分析

CFA報(bào)考條件

CFA報(bào)考資格;

1. 擁有學(xué)士學(xué)位或相當(dāng)?shù)膶I(yè)水準(zhǔn)以上，對(duì)專業(yè)沒(méi)有任何限制;

大學(xué)學(xué)習(xí)年限與全職工作經(jīng)驗(yàn)合計(jì)滿四年;

如果申請(qǐng)人不具備學(xué)士學(xué)位，而是具備相當(dāng)?shù)膶I(yè)水準(zhǔn)，也可被接受為候選人。CFA會(huì)用工作經(jīng)歷來(lái)考核申請(qǐng)人的專業(yè)水準(zhǔn)，一般來(lái)講，4年的工作經(jīng)歷即被視為 替代學(xué)士學(xué)位。這4年的工作經(jīng)歷，不一定要從事投資領(lǐng)域相關(guān)工作，只要是合法、全職、專業(yè)性的工作經(jīng)歷都可被接受;

在校大學(xué)生，較早可在畢業(yè)前18個(gè)月內(nèi)注冊(cè)報(bào)名考試。

2. 遵守職業(yè)道德規(guī)范

3. 完成注冊(cè)和報(bào)名以及支付費(fèi)用

4. 能夠用英語(yǔ)參加考試