2020年基金考試《基金法律法規(guī)》試題及答案。

1、基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)( )復(fù)核或者摘取自基金定期報(bào)告。

A基金管理人

B基金托管人

C證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

D證券公司

參考答案：B

解析:基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核或者摘取自基金定期報(bào)告。

2、基金銷(xiāo)售費(fèi)用結(jié)構(gòu)說(shuō)法不正確的是( )

A 基金管理人發(fā)售基金份額、募集基金，可以收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)

B 基金管理人辦理基金份額的申購(gòu)，可以收取申購(gòu)費(fèi)

C 認(rèn)購(gòu)費(fèi)和申購(gòu)費(fèi)可以采用在基金份額發(fā)售或認(rèn)購(gòu)時(shí)收取的前端收費(fèi)方式

D 認(rèn)購(gòu)費(fèi)和申購(gòu)費(fèi)可以采用在贖回時(shí)從贖回金額中扣除的后端收費(fèi)方式

參考答案：C

解析:認(rèn)購(gòu)費(fèi)和申購(gòu)費(fèi)可以采用在基金份額發(fā)售或認(rèn)購(gòu)時(shí)收取的前端收費(fèi)方式。

3、下列收費(fèi)方式中不能被認(rèn)購(gòu)費(fèi)和申購(gòu)費(fèi)采用的是( )

A在基金份額發(fā)售時(shí)收取前端收費(fèi)方式

B認(rèn)購(gòu)時(shí)收取的前端收費(fèi)方式

C申購(gòu)時(shí)收取的前端收費(fèi)方式

D在贖回時(shí)從贖回金額中扣除的后端收費(fèi)方式

參考答案：B

解析:認(rèn)購(gòu)費(fèi)和申購(gòu)費(fèi)采用的收費(fèi)方式中不包括認(rèn)購(gòu)時(shí)收取的前端收費(fèi)方式。

4、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)建立基金銷(xiāo)售適用性管理制度，以下說(shuō)法不正確的是( )。

A對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法

B對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置，對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式或方法

C對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查的方式或方法

D對(duì)基金產(chǎn)品和基金管理人進(jìn)行匹配的方法

參考答案：D

解析:對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法

5、開(kāi)放式基金在每個(gè)工作日的份額凈值都有可能發(fā)生改變，而凈值的高低直接關(guān)系到投資則的利益，任何失誤都會(huì)造成重大問(wèn)題，因此基金銷(xiāo)售服務(wù)隊(duì)( )的要求很高。

A專(zhuān)業(yè)性

B規(guī)范性

C持續(xù)性

D時(shí)效性

參考答案：D

解析:開(kāi)放式基金在每個(gè)工作日的份額凈值都有可能發(fā)生改變，而凈值的高低直接關(guān)系到投資則的利益，任何失誤都會(huì)造成重大問(wèn)題，因此基金銷(xiāo)售服務(wù)隊(duì)時(shí)效性的要求很高。

6、下列不屬于基金客戶(hù)服務(wù)特點(diǎn)的是( )

A專(zhuān)業(yè)性

B規(guī)范性

C適用性

D時(shí)效性

參考答案：C

解析:基金客戶(hù)服務(wù)的特點(diǎn)是專(zhuān)業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時(shí)效性。

7、下列關(guān)于投資者教育基本原則說(shuō)法不正確的是( )

A投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者

B投資者教育沒(méi)有一個(gè)固定模式

C投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者與監(jiān)管工作的替代

D投資者教育應(yīng)同于投資咨詢(xún)

參考答案：D

解析:投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢(xún)。

8、下列屬于投資者教育內(nèi)容的是( )

A投資決策教育

B資產(chǎn)配置教育

C權(quán)益保護(hù)教育

D以上說(shuō)法都正確

參考答案：D

解析：投資者教育包括投資決策教育、資產(chǎn)配置教育和權(quán)益保護(hù)教育三方面內(nèi)容。

9、有關(guān)法律明確規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回申請(qǐng)之日起( )個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。

A 1

B 2

C 3

D 4

參考答案：C

解析：有關(guān)法律明確規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該對(duì)該申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。

10、2013年6月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)修訂了《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》其中規(guī)定( )可以辦理其募集的資金產(chǎn)品銷(xiāo)售業(yè)務(wù)。

A基金管理人

B基金托管人

C基金經(jīng)理

D以上說(shuō)法都正確

參考答案：A

解析：2013年6月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)修訂了《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》其中規(guī)定基金管理人可以辦理其募集的資金產(chǎn)品銷(xiāo)售業(yè)務(wù)。

11、下列關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)說(shuō)法不正確的是( )。

A為客戶(hù)開(kāi)立基金賬戶(hù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照反洗錢(qián)相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別

B進(jìn)行客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶(hù)身份、地域、行業(yè)或職業(yè)交易特征等因素

C客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)至少應(yīng)分為高、中、低、零四個(gè)等級(jí)

D在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

參考答案：C

解析：客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)至少應(yīng)分為高、中、低三個(gè)等級(jí)。

12、在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后( )個(gè)工作日內(nèi)，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

A 5

B 10

C 30

D 60

參考答案：B 教材頁(yè)碼：129頁(yè)

解析：在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

13、以4ps為核心的營(yíng)銷(xiāo)組合策略說(shuō)法不正確的是( )

A重視開(kāi)發(fā)功能，要求產(chǎn)品有獨(dú)特的賣(mài)點(diǎn)，把產(chǎn)品的特色擺在首位

B基金公司可以不直接面對(duì)客戶(hù)，而是通過(guò)分銷(xiāo)商、經(jīng)銷(xiāo)商來(lái)進(jìn)行，重點(diǎn)是培育經(jīng)銷(xiāo)商和建立銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò)

C基金公司可以改變銷(xiāo)售行為來(lái)激勵(lì)購(gòu)買(mǎi)，以長(zhǎng)期的行為吸引客戶(hù)

D注重于客戶(hù)的關(guān)系，增加服務(wù)質(zhì)量

參考答案：C

解析：為了促進(jìn)銷(xiāo)售的增長(zhǎng)，基金公司可以改變銷(xiāo)售行為來(lái)激勵(lì)購(gòu)買(mǎi)，以短期的行為吸引客戶(hù)。

14、下列不屬于以4PS為核心的營(yíng)銷(xiāo)策略確的是( )

A產(chǎn)品策略

B分銷(xiāo)策略

C促銷(xiāo)策略

D價(jià)格策略

參考答案：D

解析：以4PS為核心的營(yíng)銷(xiāo)策略的產(chǎn)品是產(chǎn)品策略、分銷(xiāo)策略、促銷(xiāo)策略、人員策略。

15、堅(jiān)持投資人利益優(yōu)先原則，把適合的產(chǎn)品賣(mài)給合適的投資人，這屬于運(yùn)用4Ps理論時(shí)要特別注意的( )

A規(guī)范性

B持續(xù)性

C專(zhuān)業(yè)性

D適用性

參考答案：D

解析：堅(jiān)持投資人利益優(yōu)先原則，把適合的產(chǎn)品賣(mài)給合適的投資人，這屬于運(yùn)用4Ps理論時(shí)要特別注意的適用性。